数字货币：国际法律和监管合规指南

数字货币系统利用加密安全的分布式计算网络以交换经济价值并支持越来越多的应用。这些计算平台的性质及其范围应用程序引发了重要的法律合规问题。许多司法管辖区世界正在研究数字货币系统受到的影响程度现行法律法规，以及这些现行法律应在何种程度上为应对数字货币的增长而制定的修改或新法律。已经是了然而，很明显，几乎每个司法管辖区的各种法律法规已经适用于数字货币及其应用。在这种环境下，数字货币和相关系统的开发人员、分销商和用户已经面临重大法律合规问题。了解这些当前和潜在的法律合规性要求对数字货币平台的成功使用至关重要及其应用。

各国政府适用完善的规则来解决创建问题以及他们国家使用的法定货币。菲亚特货币通常也被描述为国家法定货币。它是国家货币，由国家发行和担保政府。目前，没有一个国家建立任何形式的数字货币作为其货币法定货币的唯一形式。因此，管理货币的传统法律没有直接适用于比特币和其他虚拟货币。

监管货币的国家当局通常没有直接对虚拟货币的管辖权，迄今为止，因为它们不是国家法定货币。然而，货币监管机构正在几个方面影响数字货币的发展关键间接方式。通过他们的权威保护国家的价值和完整性法定货币，他们采取影响数字货币的行动，声称此类行动是保护本国货币所必需的。此外，作为这些监管机构通常有权控制银行和其他关键金融机构的活动机构，它们通过限制这些机构使用或接受虚拟货币的能力。货币监管机构通常对外币兑换拥有管辖权，并通过这一角色，他们现在经常限制各方在数字之间进行转换的能力货币和传统国家货币。国家货币监管机构也向消费者发出数字货币相关风险的实质性警告使用。货币监管者通常对资金传输和货币拥有权力转让，他们经常在虚拟货币的背景下行使这种管辖权使用。一些政府正在探索政府控制的可能性数字货币和政府参与现有虚拟区块链货币平台。

针对洗钱的法律法规包括虚拟货币社区面临的最积极的法律合规义务全球地。当局担心数字货币被用于洗钱和直接资助非法行为在很大程度上是由于基本上匿名的和国际的虚拟货币系统的性质。在大多数司法管辖区，现有的反金钱规则洗钱要么被解释为针对数字货币，要么正在被特别修改以明确提供此类覆盖范围。反洗钱需求最常见的形式是“了解客户”要求、交易监控义务和强制性报告规则。这些这些要求最常见于“货币服务业务”，包括银行和其他金融机构以及汇款机构、汇款以及交易所交易和转换服务提供商。反洗钱洗钱法律法规是当前最重要的法律全球虚拟货币社区面临的合规义务。

在许多司法管辖区，虚拟货币至少在某些情况下，被视为一种商品，一种财产形式。数字货币分类为财产具有重大而深远的法律后果。数字货币现在通过交易交易所交易。未来合同和其他金融形式基于虚拟货币的衍生品也在市场上买卖。LedgerX和TerraExchange等企业目前正在寻求全面监管批准其作为授权交易交易所运作广泛的金融产品交易市场。数字货币的确认因为财产具有深远的税务后果。它使数字货币成为潜在的主题当货币作为资产持有时，应遵守债务人/债权人关系法。数字货币作为财产受到各种法律的制约，包括遗嘱法、不动产法和信托，当货币是个人个人财产的一部分时。法律和在某些情况下，管理外国资产投资的国际条约适用于虚拟货币的跨订单购买。数字货币已经在许多司法管辖区，它被广泛视为一种财产形式，因此目前可能受制于一套涉及财产的大量且多样化的规则所有权和转让。

数字货币平台现在用于处理涉及虚拟货币的交易货币和其他金融产品。LedgerX和TeraExchange等企业目前正在寻求监管部门的全面批准，以使用基于密码的分布式数字货币系统开创的用于支持金融的计算机网络交易交易所和市场。这些系统将受到全面监管监管，就像我们现有的传统金融市场一样。的关键功能数字货币平台包括安全性、交易历史透明度和成本效率。这些特点可以为未来的成功做出宝贵贡献金融市场。

虚拟货币在数字市场上以同样的方式买卖作为其他货物，受管理合同、商业销售和消费者保护。这些货币也被用作金融产品的基础包括期货合约和其他金融衍生品。当数字货币作为金融产品进行交易，以及使用数字货币平台创建和运营金融市场，货币及其平台受到监管金融监管机构。法律合规的双重性质与虚拟货币及其平台至关重要。在这种情况下，数字货币系统和活动面临不同的法律法规遵从性挑战，这取决于特定功能。了解这种环境对于有效的法律至关重要虚拟货币社区的合规性。

证券是一系列金融工具，包括股票、债券和衍生产品。它们代表投资者提供的资金，以使第三方能够以盈利为目的经营企业。证券持有人不执行经营工作而是提供业务所需的资金并获得财务支持从企业中获得投资回报。证券由活跃和全世界范围广泛的一套法规。在某些情况下，虚拟货币属于证券监管机构的监管范围。主要目标证券监管的核心是保护投资和市场的完整性与所有证券相关。

数字货币的应用方式可以使货币受到作为金融证券的监管监督。数字货币平台可用于支持和运营金融买卖的电子交易交易所证券。虚拟货币系统的这种双重性使这些系统受到多层次监管。数字货币被用作安全，它受到传统的证券监管。当虚拟货币平台的运作是为了实现证券交易，它们受到监管监督证券交易交易所。数字货币体系的双重性质增加了法律合规工作的范围和复杂性。

世界各地的证券监管机构正在研究数字货币活动和平台属于其管辖范围。大多数监管机构的立场是，其监督权限的范围完全是取决于数字货币系统操作的实际功能活动。在某些司法管辖区，数字货币业务被视为电子服务或金融产品的发行受到监管。虚拟环境中的关键参与者Overstock.com和LedgerX等货币社区越来越多地采用他们将寻求完全遵守现有监管要求他们的数字货币业务在现有范围内的程度监管。这种方法是谨慎的，可能有助于虚拟机的增长货币市场。然而，该方法确实需要广泛的法律合规性活动。

越来越多的司法管辖区，如纽约、加利福尼亚和马恩岛正在制定专门针对数字货币的法律举措。许多其他司法管辖区正在修改其现有法律，以更加明确和具体介绍数字货币及其应用。即使在以下司法管辖区此类举措尚未实施，数字货币已经受到广泛和现有法律规定的一套复杂的法律合规义务，包括合同、商业交易、犯罪、财产和消费者保护要求。事实上，每一类法律都已经对虚拟世界产生了影响货币及其用途。所有成员都必须努力遵守法律数字货币社区，从临时用户一直到全球虚拟货币社区中更活跃的成员。在数字世界货币、法律合规性是一项重要而复杂的挑战，这一挑战已经存在需要立即关注。