我们概述了一类广泛的金融模型，其中资产价格是由n个-维布朗运动和一个独立的泊松随机测度。泊松随机测度与n个-多维Lévy过程。每个模型都由定价核心、货币市场账户和一个或多个风险资产组成。我们展示了如何在此类模型中计算风险资产高于利率的超额回报率，从而显示了资产价格上涨时风险和回报之间的关系。该框架适用于各种资产类别，允许构建新模型以及对熟悉模型的有趣概括。