作者
摘要
指数增长偏差是直观评估指数函数时，将其线性化的普遍趋势。我们表明，指数增长偏差可以解释家庭金融中的两个典型事实：在其他贷款条件下低估利率的倾向，以及在其他投资条件下低估未来价值的倾向。偏见在经验上很重要：偏向性更强的家庭借贷更多，储蓄更少，倾向于较短的到期日，并且更多地使用财务建议并从中受益，这取决于一系列丰富的家庭特征。几乎没有证据表明，我们对指数增长偏差的衡量仅仅代表了更广泛的金融成熟度。
建议引用
维克托·斯坦戈（Victor Stango）和乔纳森·津曼（Jonathan Zinman），2009年。"指数增长偏差与家庭金融,"《金融杂志》，美国金融协会，第64卷（6），第2807-2849页，12月。手柄：RePEc:bla:jfinan:v:64:y:2009年：i:6:p:2807-2849
内政部：10.1111/j.1540-6261.2009.01518.x
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