伊斯兰住房金融合作社模式能提高弱势群体的经济地位吗？

Shahid Ebrahim先生()

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摘要：在有效的市场中，正式的住房贷款对次级借款人来说是很繁重的。这可能会阻止经济拮据的个人拥有住房，导致市场失灵。本文提出了一种特殊形式的合作抵押贷款融资（在阿曼实施）来克服这种市场失灵。我们将抵押贷款设计的文献与非正规储蓄计划（即ROSCA/ASCRA）的文献相结合，以说明这种融资模式比正规融资模式更好地分散信贷风险。它还具有抵御利率波动的能力，并允许在不收取任何额外费用的情况下提前还款。最后，我们验证了Besley等人（1994年）和Hart和Moore（1998年）关于合作抵押在特殊情况下是正式抵押的主张。

关键词： C63（计算技术）;I31（福利和贫困基本需求）;O17（正规和非正规部门;制度安排）;P13（合作企业）;ASCRA公司;资产泡沫;互助银行;通货膨胀;抵押贷款设计;和ROSCA;G21（银行;抵押）;G32（融资政策;资本和所有权结构）（在EconPapers中搜索类似项目）
日期：2009-08-12
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出版《经济行为与组织杂志》，2009年，72（3），第864页10.1016/j.jebo.2009.08.002⟩

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相关工作：
期刊文章：伊斯兰住房金融合作社模式能提高贫困人口的经济地位吗？(2009)
工作文件：伊斯兰住房金融合作社模式能提高弱势群体的经济地位吗？(2008)
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